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2017-12-25 10:56 上传
银监会数据显示，2017年至今，15家信托公司被罚没805万。相较去年，受到处罚的信托公司数量不及今年一半，只有7家。准确讲，今年四成的罚款发生于12月22日，共计330万。业内人士表示，“今年密集大额的罚单现象，表明了监管层坚定惩治的态度，警示信号明显。”
值得关注的是，近两年出现一家信托公司一年多次遭罚。2016年湖南信托与华澳信托两次被罚，罚金分别为100万和60万。2017年，北方信托创下记录，一年内共领4张罚单，罚款总额达80万，此外，中江信托也年内两次上榜，共计罚没70万。平安信托更是近三年连续上榜，2015年~2017年，分别被罚980万、1650万、20万。
不少业内人士表示，几十万的罚款金额对信托公司的财务影响不大，但却对展业产生了重大的负面影响。首当其冲的是，有过违规记录监管评级或多或少会受到影响。更重要的则是，一大波业务将与之参肩而过，如银行间市场非金融企业债承销资格；担任特定目的受托机构、开展受托境外理财业务、受托管理社保基金信托资产等。
据记者了解，国民信托因渤钢系产品违约事件的爆发，遭到了某大型股份制银行的业务往来一刀切。
交叉风险被重点防控：对比近两年违规事实，不难发现，监管思路正从公司内部合规审查逐步延伸至跨行业的交叉风险。12月22日，上海信托、平安信托、陆家嘴信托、金谷信托、国民信托的罚单便相继挂网。据业内知情人士了解，相关罚单与广发银行业务往来不合规所致。
回顾事件，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债面临到期无法兑付，该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权，涉案金额约120亿元。
广发银行也因此被罚，并创下银监史上最大罚单，高达7.22亿元。本次55号文进一步明确规定，“信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保，不得与委托方签订抽屉协议，不得为委托方银行规避监管要求或第三方机构违法违规提供通道服务。”
具体而言，本次被罚的5家信托公司，分别在签订信托文件、开展贷款中、后期管理信托财产时出现了违规情况，监管可谓狙击了业务开展的全流程。此外，违规向房地产输血也成为了今年的监管审查重点，北方信托、昆仑信托相继因此被罚。相较去年，在信息披露、资产质量管理、绩效考核制度、关联交易等方面，也被查出了违规现象。
刚刚结束的中央经济工作会议，将防范化解风险列为未来三年的三大任务之首，再次强调守住不发生系统性金融风险的底线。多位业内人士认为，明年势必将延续今年4月以来的强监管新政思路，此番的密集处罚对行业起到了强有力的震慑作用，信托行业将会愈加合规发展。
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