上海信托/平安信托等5家信托公司被罚 其中一家今年已罚4次

交叉风险被重点防控：对比近两年违规事实，不难发现，监管思路正从公司内部合规审查逐步延伸至跨行业的交叉风险。12月22日，上海信托、平安信托、陆家嘴信托、金谷信托、国民信托的罚单便相继挂网。据业内知情人士了解，相关罚单与广发银行业务往来不合规所致。

回顾事件，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债面临到期无法兑付，该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权，涉案金额约120亿元。

广发银行也因此被罚，并创下银监史上最大罚单，高达7.22亿元。本次55号文进一步明确规定，“信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保，不得与委托方签订抽屉协议，不得为委托方银行规避监管要求或第三方机构违法违规提供通道服务。”

具体而言，本次被罚的5家信托公司，分别在签订信托文件、开展贷款中、后期管理信托财产时出现了违规情况，监管可谓狙击了业务开展的全流程。此外，违规向房地产输血也成为了今年的监管审查重点，北方信托、昆仑信托相继因此被罚。相较去年，在信息披露、资产质量管理、绩效考核制度、关联交易等方面，也被查出了违规现象。

刚刚结束的中央经济工作会议，将防范化解风险列为未来三年的三大任务之首，再次强调守住不发生系统性金融风险的底线。多位业内人士认为，明年势必将延续今年4月以来的强监管新政思路，此番的密集处罚对行业起到了强有力的震慑作用，信托行业将会愈加合规发展。